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香港银行账户开户前要准备哪些银行KYC尽职调查资料
- 2020-11-12-

香港银行账户开户前要准备哪些银行KYC尽职调查资料

很多申请香港银行账户开户的人可能没有听说过银行KYC尽职调查,导致资料准备不充分,影响开户结果。KYC是CRS实施的衍生产物,是2018年7月香港注册处对香港持牌秘书代理注册的香港公司的管理条例。任何大陆企业申请香港银行账户开户前都必须准备银行KYC尽职调查资料,否则将无法顺利通过银行审核。

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香港各银行虽然对银行KYC尽职调查资料的详细要求不同,但大体都相似,深圳港汇企业根据大陆企业申请香港银行账户开户的经验,总结银行KYC尽职调查常用的资料:1.公司注册证明更新的文件,该文件日期越新越好;2.公司或者关联公司的业务证明文件,可以证明该公司以正常企业身份在经营,例如报关单、购销合同、购销发票和提单信息等;3.公司或相联公司的银行流水,确保企业并非空壳公司;4.新的股权架构图,另外必须有持股10%以上的股东证件;5.企业新一期年度审计报告或财务报表,在申请香港银行账户开户时,非常忌讳虚假信息,特别是财务虚假,一经发现将严重影响开户人和企业的个人信誉;6.企业大股东个人就职合同,个人薪资银行流水、名片和业务对接证明等。

在申请香港银行账户开户时,必须经过银行经理面谈这一关,在面谈期间,经理可能就银行KYC尽职调查资料进行提问,进一步确认调查信息的准确性。根据以往申请香港银行账户开户的经验,银行经理会偏好于询问账户用途、财富或收入的初次和持续来源、预计账户活动情况等,开户企业要做好充分的准备。

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