为什么香港公司银行开户审核这么严格

企业申请香港公司银行开户时，需要提供齐全的资料，包含有公司的基本资料、股东的身份证明资料和企业业务证明资料。其中业务证明资料又包含有两点，一是股东名下如果还有关联公司，需要将该公司的营业执照和银行流水等资料进行证明；二是需要客户意向合同的复印件。很多企业并不理解，认为香港公司银行开户不用审核这么严格。

我们都知道成功办理香港公司银行开户之后，账户受到的限制就非常低，每天可以进行大量的外汇交易。《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》是香港政府对企业和银行账户制定的管理办法，在条例中规定，香港银行有责任和义务对客户的账户进行监督。银行经理在办理香港公司银行开户的时候，就必须核对企业客户来源是否稳定。如果客户在一些高风险的地区，例如联合国制裁和美国制裁地区，那么就会严格审核企业经营是否违法，证明材料的真实性等。

香港公司银行开户是银行的一项业务，它必须要符合银行的盈利目的。银行是一个盈利组织，不是慈善组织，因此，银行经理会甄选优质的客户。如果客户开户后并没有任何的交易，或者账户只是作为中转的平台，那么银行就不能获取更多的利益。香港公司银行开户设置有存储的门槛和高额管理费就是出于这个原因，香港银行为了保障自身的利益，也会严格审核客户的申请。